华创证券漳州一员工收到警告信，涉嫌转让不当

中国经济网北京12月25日电：福建证监局23日作出对钟宜聪出具警告信的决定（行政监管办法决定[2025]96号）。经查，钟一聪在华创证券有限责任公司漳州胜利东路证券营业部工作期间，从事代理销售金融产品活动，向个人客户承诺不损失本金，发生损失时提供经济补偿，并交付不正当利益。他还未经中国证券业协会注册为证券投资顾问，向客户提供证券投资建议。上述行为违反了《公开募集投资基金销售机构管理监督规定》（证监会令第175号，以下简称《公开募集投资基金销售机构管理监督规定》）第二十四条第二款的规定。《预案》）、《公司证券销售管理产品管理规定》[2020]20号）第十七条第一款、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁管理规定》（证监会令[第202号]，以下简称《廉洁执业规定》）第九条第一款第一项、第七条根据《证券投资咨询业务暂行规定》（中国证监会第20条）第九条第一项第一项、第七条的规定，制定《证券投资咨询业务暂行规定》（中国证监会）。根据《销售方案》第53条、《诚信执业规定》、《证券投资咨询业务暂行规定》（证监会公告[2020]66号）第十八条、第三十二条的规定，福建证监局决定对并给予钟勇警告处分等监督管理措施。华创云信（600155.SH）年报显示，华创证券股份有限公司为上市公司的全资子公司。 《公开发行证券基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第二十四条规定：基金销售机构及其工作人员从事基金销售业务，不得有下列情形： （一）虚假记载、虚假陈述或者重大遗漏； （二）违反规定承诺收入、本金不损失或者不限制损失数额和比例的； （三）预测基金的投资业绩，或者确定预期收益率； （四）误导投资者购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品； （五）未向投资者有效披露实际实施主体等重要信息基金销售业务、销售的基金产品，或者通过过度包装服务平台、服务品牌等隐瞒上述重要信息的； （六）采取有奖、返利或者赠送实物、保险、基金份额等方式获取销售资金； （七）开展基金销售业务，向社会公开散发、发布基金宣传材料或者在募集申请登记完成前出售基金份额； （八）未按照法律法规、中国证监会规定、基金份额募集说明书、公告的规定出售基金，或者未在法律法规、中国证监会规定、基金份额募集说明书、公告规定的时间内出售基金。擅自变更按规定公告的基金份额发售日期的； （九）挪用资金安排基金、基金份额的销售；非法的利用基金份额转让等形式，规避安排基金销售的基金闭环运作要求，损害投资者资金安全； （十）使用或者承诺使用出售资金中的资金、经营资产进行利益输送或者利益交换； （十一）违反规定泄露投资者信息或者与基金投资运作有关的非公开信息； （十二）以低于成本的价格出售资金的； (13) 实施歧视性、排他性或约束性销售安排； （十四）中国证监会禁止的其他情形。 《公开募集投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条规定：与基金销售相关的机构违反法律、行政法规、本办法和中国证监会其他规定。法律、法规有规定的，应当t 按照其规定进行管理；法律法规没有规定的，中国证监会及其派出机构可以进行监管谈话，并采取警告、责令改正、对相关人员给予纪律处分、责令暂停相关业务等行政监管措施。对有关主管人员和直接责任人员，可以采取监督约谈、出具警告信、公开谴责、认定不适当人选等行政监管措施。若发现违法行为涉嫌犯罪，将移送司法机关处理。 《证券公司代理销售金融产品管理规定》（证监会公告[2020]20号）第十七条规定：证券公司从事代理销售金融产品的人员必须符合符合规定条件，遵守证券从业人员管理规定。证券公司必须对金融产品营销人员进行必要的培训，确保其充分了解所负责推广的金融产品的信息以及与机构销售活动相关的内部管理规定和监管要求。 《证券期货经营机构及其工作人员廉洁管理规定》（证监会令[第202号]）第九条规定：证券期货经营机构及其工作人员在今后开展业务活动时，不得以下列方式向公职人员、客户、洽谈中的潜在客户或者其他利害关系人输送不正当利益：财产、车辆、证券、股权、佣金收益等财产，或者为上述活动提供持有和其他便利； (2) 专业版提供旅游、宴会、娱乐健身、工作安排等福利； （三）安排与公允价格显着偏离的结构性、高收益、保本性金融产品交易； （四）直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密、客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动； （五）其他输送不正当利益的情形。证券期货经营机构及其人员按照证券期货经营机构依法制定的内部规定和限定标准进行合理营销的，不适用前款规定。 《证券期货经营机构及其工作人员诚信条例》第十八条规定：证券期货经营机构及其工作人员违反本规定的，根据规定，中国证监会可以采取警告、责令参加培训、责令不定期整改报告、责令不定期报告改正、候补、暂不受理行政许可相关文件等行政监管措施。 《证券投资咨询业务暂行规定》（证监会公告[2020]66号）第七条规定：为客户提供证券投资咨询服务的人员，必须符合相关专业条件，并经中国证券业协会注册为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。 《证券证券投资咨询业务暂行规定》第三十二条规定：证券公司、证券投资咨询机构及其人员如果l 从事证券投资咨询业务违反本法律、行政法规和规章的，中国证监会及其派出机构可以责令改正行政信件，并给予行政警告。进行内部合规检查并提交合规检查报告、责令清理违法业务、责令暂停新客户、责令相关人员给予纪律处分等。情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。涉嫌犯罪的，将依法移送司法机关。以下为原文：关于向钟一聪发出警告信的决定：经调查发现，你（身份证号：********************）从事农业活动华创证券有限责任公司漳州胜利东路证券营业部在销售金融产品的同时，向个人客户承诺本金不会损失，如发生经济赔偿，将提供经济补偿。为非法利益服务。您未经中国证券业协会注册为证券投资顾问，未向客户提供证券投资建议。上述行为违反了《公开募集投资基金销售机构管理监督方案》（证监会令第175号，以下简称“销售方案”）第二十四条第二款、《证券公告第17号令金融产品代销管理规定》第十七条、《证券期货经营机构业务人员及其从业人员廉洁管理规定》（证监会令第175号）第二款、《证券期货经营机构业务人员诚信管理规定》。 202]，下文呃称为“诚信”）。 《业务规则》）《证券投资咨询业务暂行规定》（中国证监会公告[2020]66号）第九条第一款第一项、第七条依据《销售方案》第五十三条、《诚信合规》第十八条规定办理投资咨询业务及《证券投资咨询业务暂行规定》第三十二条《业务》（证监会公告[2020]66号）中，我局决定对其实施给予警告的行政监督管理措施。如果您对本行政监督管理建议不满意，可以自中国证监会发布之日起或者在中国证监会发布之日起向中国证监会提出重新行政监管申请。提交 CA自收到本决定之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。审查、审理期间，上述行政管理措施不停止实施。福建证监局2025年12月19日 （编者：徐子立）